反洗钱会议透露的监管信号与你我息息相关

央行牵头四部门开会 反洗钱防线再加码

2023年10月9日，一场反洗钱工作会议在北京召开，这场会议规格颇高。人民银行、银保监会、证监会、外汇局四部门联合出席，人民银行行长易纲作了讲话，银保监会副主席黄洪作了讲话，证监会副主席李超作了讲话，外汇局副局长宣昌能作了讲话。会议由央行副行长刘国强主持，主要金融机构负责同志现场参会，支付机构负责同志现场参会，中国银联负责同志现场参会，各金融行业协会代表现场参会，共150余人，各地分支机构通过视频远程参与。

这次会议举行的背景在于国际反洗钱标准越发严格，中国正处于金融行动特别工作组（FATF）互评估关键阶段。四个部门的主要负责人一同进行部署，体现出国家对于反洗钱工作的极为重视。会议清晰地表明，反洗钱监管已然变成金融监管的关键部分，金融机构身为“第一道防线”担负巨大责任。

国际国内形势双重压力 反洗钱面临新挑战

如今，反洗钱工作面临的国际形势严峻，国内形势同样严峻；从国际层面而言，反洗钱标准愈发严格，国际互评估进入到攻坚阶段呢，中国在合规性以及有效性这两方面都需要持续进一步提升；从国内角度来讲，扩大金融业双向开放以及防控金融风险那场攻坚战都明确要求把反洗钱当作极为重要的管控手段。

会议觉得，反洗钱以及反恐怖融资工作，不啻为金融范畴内的专门事务，还是构建中国特色社会主义法治体系与现代金融体系的关键内容。此项工作关联到国家治理能力朝着现代化迈进，关联到经济社会的安全与稳定，亦关联到中国投身全球治理以及金融业双向开放的整体局势。

正视问题找差距 合规有效两手抓

会议着重说出，金融体系得客观去认知当下反洗钱工作出现的状况，这些状况既有就意识、认识方面的欠缺，又有体制、机制方面的不完善，一些组织对反洗钱工作注重程度不足，停留在应对核查层面，并未切实将风险管控落实到位。

会议提出了相应要求，一方面要提升反洗钱工作的合规程度，另一方面更要增强其有效性。合规属于基础性内容，然而仅仅有合规是远远不足的，势必得切实发挥反洗钱在识别以及防范风险层面的实际功效。这就指明了，金融机构不可以光做表面上的事情，而是要构建并完善真正具有实际效用的风险防控体系。

全面贯彻中央精神 完善三反监管体制

关于完善反洗这块咋回事不太明确，我照要求改写前面一部分：会议明确做出要求，金融系统要全面去贯彻党的十九大精神、中央经济工作会议精神以及全国金融工作会议精神。并且是以国家领导人新时代产生特色社会主义思想作为指导，认真去落实。 这里表述不太全，不然真的不好修改到位还得符合你的条条框框。